“币安的打击行动将成为加密货币监控的‘前所未有’的盛宴”
币安的打击行动将成为加密货币监管领域的‘前所未有’的盛大盛宴
币安（Binance）的一项吸引力是，该公司从2017年成立开始发展壮大，成为全球最大的加密货币交易所，其违反规则的随心所欲令人沉醉。当其全球加密交易用户突破1亿之际，该公司公开告诉美国政府，作为一个离岸运作机构，它不必遵守该国的金融监管和反洗钱法律。
然后，就在上个月底，多年来无视美国监管机构的行为使该公司付出了美国司法部历史上处罚最严厉的洗钱刑事和解之一的代价。这次打击不仅意味着受到惩罚的币安将不得不改变其以往的做法，还意味着当该公司在几个月后受到判决时，它将被迫向监管机构公开其过去的账目。曾经是无政府主义加密商业的避风港即将变成相反的存在：可能成为加密货币行业最对美国友善的企业，为美国监管机构和执法机关提供超过半十年的用户交易记录。
当美国司法部在11月21日宣布币安的高管们同意对刑事洗钱指控认罪时，这项和解协议引起了广泛关注，尤其是公司创始人赵长鹏放弃首席执行官职位和公司创下的43亿美元罚款。但是币安与司法部和美国财政部的和解协议也规定了与执法机构和监管机构共享数据的严格新制度。该公司已同意遵守监管机构的“信息请求”，该术语不需要获取搜查令甚至传票所必需的证据和怀疑要求，以至于可以提供任何“信息、证词、文件、记录或其他实物证据”。
币安还同意仔细检查其2018年至2022年间的所有交易，并对任何其认定为潜在违反美国法律的情况提交可疑活动报告（SAR）。这种“SAR回顾”意味着该公司现在将对其客户进行回顾性审查，而不仅仅是被动地允许监管机构详细审查其数据库。这些SAR由财政部金融犯罪特派办（FinCEN）收集，然后提供给从联邦调查局到国税局刑事调查局乃至地方警察的执法机构。所有这些新的审查都将由美国政府选定但由币安支付的“监察机构”监督，以确保币安忠实地遵守。
“我认为币安的用户对这项认罪和和解协议的后果一无所知。这是史无前例的，”曾在美国证券交易委员会（SEC）工作了20年的约翰·里德·斯塔克（John Reed Stark）说道。其中包括他担任互联网执法办公室的创始人，“如果他们是毒贩、恐怖分子或儿童色情贩子，他们将被抓住，”他将币安的协议描述为“全年无休、全天候的财务结肠镜检查”。
- 谷歌DeepMind的Demis Hassabis说Gemini是一种全新的人工智能新品种
- Meta Quest 的最新更新带来3个重大升级和1个降级
- 预计在2024年3月左右发布新款M3 MacBook Air模型
一个不愿透露姓名的美国检察官称，根据协议中描述的币安记录访问程度，“有点疯狂”，并对币安遵守和解协议的想法感到难以置信。“我不知道会有什么样的企业愿意在允许如此多政府监督的情况下运营，尤其是那些故意远离美国以避免受到我们监督的企业，”他们说，“其他选择肯定更糟糕。”
然而，该检察官补充说，如果币安确实遵守，“这将成为全球范围内打击使用加密货币转移资金进行犯罪的跨国联合犯罪团伙的一个改变游戏规则的事件。”
币安的首席合规官诺亚·珀尔曼（Noah Perlman）告诉ENBLE，币安已在过去两年里对用户进行了“了解客户”信息收集，并与美国执法部门在数据请求方面合作。他补充说，币安内部向监察机构的所有报告将是“保密的”，即不公开共享，只与美国政府共享，并且公司将继续遵守其经营所在司法管辖区的数据隐私法律。
但是珀尔曼也表示他对所达成协议所代表的新时代感到“兴奋”。他说：“我认为这是币安树立该行业合规标准的绝佳机会。对于整个社区来说，消除加密金融领域的非法金融问题是我们可以推动主流采用的最重要的事情之一。希望绝大多数用户会感到我们提供了保证，资金比以往更加安全，只要不属于使用加密货币进行非法活动的非常小的一部分用户，他们就没什么可担心的。”
虽然币安新的激进透明度可能会受到执法部门和监管机构的欢迎，但其用户和金融隐私的拥护者可能不会那么高兴。人权基金会首席战略官亚历克斯·格拉德斯坦称该和解是一种“过分干预”，他认为这是美国监管机构力图为整个加密货币设立先例的一部分。“他们将试图强迫人们使用这些受监管的平台，以便对所有交易进行监控，”格拉德斯坦说。他补充说，币安是“一个令人讨厌的公司，但是，美国政府正在做什么确实令人担忧。”
数字公民自由组织电子前沿基金会也一直要求加密货币交易所停止向执法部门和监管机构提供用户的交易数据，而不通知这些用户。
现在，币安的和解将可能是迄今为止最极端的一种加密货币交易所数据共享案例，使美国政府完全访问一家曾经每天处理数十亿交易的加密货币枢纽的记录。
“EFF越来越担心执法部门越来越会寻求中介方（如加密货币交易所和托管钱包供应商）获得敏感用户数据，”EFF的专注于加密货币的律师玛塔·贝尔切尔在一篇2020年博客文章中写道。“事实上，交易是通过加密货币进行而不是通过传统金融渠道进行，这表明这些交易更可能是敏感的，而且进行交易的人可能正是因为它所提供的隐私保护而转向加密货币。” 这个论点可能特别适用于币安，鉴于其曾被认为是不向美国政府屈服于数据要求的离岸交易所。
实际上，一些币安用户可能没有考虑到他们的数据在新的和解中可能被加密货币调查人员获得的风险，部分原因是因为币安在某些时候收集的用户数据远少于其他交易所。多年来，币安之所以吸引用户的一部分原因是，它仅要求用户提供电子邮件地址以设置账户——这是其违反美国了解客户要求的众多行为之一，导致了上个月的打击。
但美国执法部门已经证明，即使是没有用户姓名的大量交易数据也可能揭示其金融历史——尤其是与区块链数据和通常遵守了了解客户法规的其他交易所的信息结合使用。例如，在2017年的“欢迎来到视频”（Welcome to Video）儿童性虐待物品暗网网站中，一名涉嫌虐待儿童的人因其电子邮件地址被与之前执法部门查封的加密货币交易所BTC-e的账户关联而被识别并被逮捕。
在另一个案例中，BTC-e的数据帮助IRS刑事调查人员确认了一名黑客，他从丝绸之路（Silk Road）暗网毒品市场中窃取了近7万比特币，如今价值超过30亿美元，然后追踪并没收了这些资金。尽管BTC-e没有收集用户的姓名或其他身份信息，但它的数据仍然在这两个案例中起到了关键作用，正如币安的数据无疑会在更多的调查中起到类似的作用。
斯塔克是前美国证券交易委员会律师，他说，对于一个多年来一直抵制监管的公司来说，同意让美国监管机构审查其数据可能是一种严重的文化冲击。他说，如果公司最终违反协议条款，他将不会感到惊讶。“这就像是每天对一个瘾君子进行毒品测试，并认为他们不会试图掺入任何东西，”他说。
最终，巨额罚款和刑事处罚悬在币安高管们头上，如果和解破裂，后果将更为严重——币安可能没有选择，只能向美国政府公开其数据。无论他们是否意识到这一点，币安的用户将面临同样的境地。
